FXの基礎知識

FXの確定申告をしてないと税務署にばれる?確定申告不要な条件は?

FXの確定申告をしてないと税務署にばれる?確定申告不要な条件は?

FXの取引利益がある場合に確定申告をしないと税務署にばれるのか、それともばれないのか。

FX会社で行ったトレードの結果、確定申告が不要な条件と必要になる基準も知りたい人がいると思います。

この記事でわかること

  • FX会社で行ったトレードの結果で確定申告が不要になる条件や基準について。
  • FXの取引利益がある場合に確定申告せずに無申告でいるとなぜ税務署にばれてしまうのかについて。
  • 海外FX業者を使ったトレードで得た取引利益であれば税務署にばれないのかについて。

確定申告せずに無申告で過ごすことで手残りは多くなりますが、本当にそのような状態でも大丈夫なのか。

FX会社でトレードするなら確定申告について正しい知識を知っていおかないと、税務署にばれて追徴課税の対象になることも。

税務署にばれる理由が分かれば、FXの収益を脱税しようとも思いませんので余計なリスクを抑制することができますよ。

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おすすめ記事XMTradingの口座開設ボーナスの受け取り方や出金条件などの注意点まとめ!

FXの利益で確定申告が必要になる条件とは?

FXの利益がある場合でもすべて確定申告が必要というわけではありません。

給与取得に応じて確定申告が必要になる条件が変わってきますので、

区分

  • 給与所得者
  • 扶養家族
  • 年金生活者

に分けて紹介すると、

サラリーマンやOLで定期的な給与所得のある人は、

給与所得者

FXで年間20万円以上の利益がある場合は確定申告を行う義務があります。

主婦や学生、フリーターなどで扶養家族になっている人は、

扶養家族

FXで年間48万円以上の利益がある場合は確定申告を行う義務があります。

年金生活者などで公的年金などの収入が400万円以下の人は、

年金生活者

FXで年間20万円以上の利益がある場合は確定申告を行う義務があります。

扶養家族以外は20万円以上の利益がある場合は確定申告をしなければならないので、条件に合致する人は必ず行ってください。

上記に当てはまらない個人事業主や自営業者などは、FXの収益に関わらず例年通り確定申告を行う必要があります。

おすすめ記事XMTradingの入金ボーナスはいくら?受け取り方や使い方、出金条件まとめ!

FXの利益が無申告の場合、なぜ税務署にばれるのか?

FXの利益がある人で確定申告の条件を満たす人は絶対に確定申告を行ってください。

注意ポイント

その理由は簡単であなたが手にした利益は税務署にすべて把握されているから。

証券会社に口座開設をする際にあなたの個人情報だけではなく、マイナンバーなどもすべて登録していますよね?

証券会社はすべての顧客の取引情報を支払調書という形で報告しています。

支払調書を調べるだけで、20万円や48万円以上の利益がある人を簡単に抽出できるということ。

それを元に調べれば、あなたがどの通貨ペアのポジションを持ち、どれだけの収益を上げているのか?はあっという間にわかります。

国内FX業者を利用している場合は、これらの情報がすべて国税庁に筒抜けであると理解しておきましょう。

昨年の利益を申告しなくても何もなかったからといって、税務署が見逃しているわけではありません。

税務署側にもすぐに税務調査を行わない理由があるんです。

おすすめ記事XMTradingはスキャルピング手法が向かない?禁止行為で口座凍結されるのか?

FXの確定申告をしなくてもすぐに税務調査が来ない理由とは?

一般的な話としてFXの利益を確定申告しない場合、3年ほど泳がされる傾向があると言われています。

なぜすぐに税務調査を行わずに、3年後以降を目処に税務調査に来るのか?

すぐに税務調査に来ない理由

すぐに税務調査をするよりも数年放置(泳がせる)した方が、最終的に税務者が得る収入(税収)が増えるから。

お役所仕事ですが、税務署も利益の最大化を目指すから。

脱税者からより多くの税収を得ることが、担当者の評価に繋がり、将来的な昇進にも影響します。

すごくせこい話に聞こえますが、確定申告をしない方が悪いのでここは納得するしかありません。

具体的にどのくらい違うのかと言うと、

ペナルティー追加の税金
無申告加算税本来支払う税額が50万円以下の場合は15%でそれ以上の場合は20%の税が加算されます。
滞納税納税期限から2ヶ月目までは年率7.3%、それ以降は年率14.6%の税が加算されます。
悪質な所得隠し申告漏れが悪質だと判断された場合、別途40%の税が加算されます。

悪質だと判断されない場合でも、税務調査を行う時期を遅らせれば遅らせるほど、税収が増える仕組みだということがわかりますよね。

こういったメリットがあるので税務署側も急いで税務調査を行わない傾向があると言われています。

FXの収益が赤字なら確定申告は絶対に行うべき!

FXで利益がないので確定申告は面倒だからしたくない。

そう考える人もいるかもしれません。

しかし赤字だからこそ、確定申告はしっかり行うべき。

赤字申告のメリット

FXで発生した赤字は翌年以降の利益と相殺することができ、翌年以降の課税対象額を減らすことができます。

もし仮に今年の赤字が50万円で、来年の利益が50万円なら来年のFXの利益に対する税金が発生しなくなるということ。

当然ですが来年も確定申告を行って、繰越控除の対象であることを証明する必要があります。

他にも確定申告をすることで、FXの取引に必要な設備や資料の購入などの経費を計上して利益を圧縮することも。

FXをする以上は確定申告をしなければならないものと理解しておいた方が良いでしょう。

おすすめ記事XMTradingの入金方法一覧│入金手数料や反映時間の違いやおすすめはどれか?

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海外FX業者だと確定申告をしなくても税務者にばれないのか?

ネット上では海外FX業者ならマイナンバーの登録もないし、国税庁への報告義務もないので確定申告をしなくてもばれないという書き込みがあることも。

ただ個人的には海外FX業者でも利益があるなら、確定申告を行うことをおすすめします。

なぜって、ここで脱税してなんて書けないでしょ。

という理由だけではなく、様々な部分であなたの収益がばれる可能性があるから。

海外FX業者でもばれる理由

  • 海外のFX業者から国内口座に100万円以上の送金をした場合
  • クレジットカードの引き落とし口座が海外の金融機関になっている場合
  • 租税条約等、日本の国税庁との情報交換が行われている場合
  • 海外の税務署が脱税の嫌疑をかけて日本の税務署に連絡した場合

こういった状況になると、海外FX業者の口座で取引をしても利益があると判断され、脱税疑惑を持たれる可能性は否定できません。

おすすめ記事XMTradingの出金方法一覧│出金時間が早いし出金拒否されないって本当か?

日本人投資家におすすめの海外FX業者最新ランキング

ここからは日本人投資家におすすめな海外FX業者ランキングを紹介していきます。

FX会社ごとに様々な特徴がありますし、日本人がアカウント登録や口座開設ができる海外FX業者は100社以上もあるのでどこが良いのかわからないかもしれません。

多くのFX会社があると目移りする人もいると思いますので、このサイトでは特におすすめの業者のみ厳選して紹介しています。

あなたが海外FX業者を選ぶ際の参考になるような情報満載ですので、しっかりチェックしてください。

XMTrading(XMトレーディング)│海外FX業者おすすめランキング1位

XMTrading(XMトレーディング)│海外FX業者おすすめランキング1位

海外FX業者おすすめランキング1位はXMTrading(XMトレーディング)です。

XMTrading(XMトレーディング)のおすすめポイントを紹介すると、

おすすめポイント

  • 最も多くの日本人が口座開設をしており、海外FXをする人の約7割とも言われている。
  • FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日9時〜21時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
  • 口座開設ボーナスが13,000円、入金ボーナスが最大10,500ドル分もらえる。
  • 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD010を取得している。
  • 最大レバレッジは1,000倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
  • 口座タイプは4種類あり、スキャルピング向きのKIWAMI極口座もある。
  • 100種類以上の金融商品や仮想通貨CFD、株式CFDなどの取引が可能。

XMTrading(XMトレーディング)の基本スペックをまとめて紹介すると、

口座開設ボーナス入金ボーナスレバレッジ
13,000円最高10,500ドル最大1,000倍
スプレッド金融ライセンスゼロカット
平均1.6pipsセーシェル政府適用あり
入金方法出金方法日本語サポート
8種類6種類平日9時〜21時

始めての海外FX業者でどこに口座開設しようと悩んでいるなら、XMTrading(XMトレーディング)を選んでおけば失敗はありません。

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XMTrading(XMトレーディング)の運営会社や取得している金融ライセンスの情報、開設可能な口座タイプに関してはこれらの記事を参考にしてください。

Exness(エクスネス)│海外FX業者おすすめランキング2位

Exness(エクスネス)│海外FX業者おすすめランキング2位

海外FX業者おすすめランキング2位はExness(エクスネス)です。

Exness(エクスネス)のおすすめポイントを紹介すると、

おすすめポイント

  • 最大レバレッジは無制限なので、非常に資金効率のよいトレードができる。
  • 証拠金維持率が0%になるまでロスカット(ストップアウト)されない。
  • FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日8時〜24時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
  • 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD025を取得している。
  • 取引手法やポジションに関する制限が一切なく、自由な取引環境が用意されている。
  • 口座タイプは3種類あり、いずれもFX業界の平均以下のスプレッドが適用されてる。
  • ボーナスは一切もらえないがスキャルピング向きの口座タイプが用意されている。

Exness(エクスネス)の基本スペックをまとめて紹介すると、

口座開設ボーナス入金ボーナスレバレッジ
なしなし無制限
スプレッド金融ライセンスゼロカット
平均1.7pipsセーシェル政府適用あり
入金方法出金方法日本語サポート
11種類11種類平日8時〜24時

自由な取引環境を求める人、投資資金の効率を最大化したい人におすすめなのがExness(エクスネス)です。

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FXGT(エフエックスジーティー)│海外FX業者おすすめランキング3位

FXGT(エフエックスジーティー)│海外FX業者おすすめランキング3位

海外FX業者おすすめランキング3位はFXGT(エフエックスジーティー)です。

FXGT(エフエックスジーティー)のおすすめポイントを紹介すると、

おすすめポイント

  • 口座開設ボーナスが15,000円、入金ボーナスが最大128万円分もらえるなど、とにかく高額なボーナスがおすすめ。
  • FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットもメールサポートも24時間対応している。
  • 口座タイプが6種類もあるので、好みの取引口座を開設して、様々な取引手法を実践できる。
  • スワップフリーなので長期トレードにも向いている。
  • 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD019やCySEC(キプロス証券取引委員会)発行の382/20、バヌアツ金融サービス委員会(VFSC)発行の700601など多数取得している。
  • 最大レバレッジは1,000倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
  • 仮想通貨CFDが充実しており、63種類もの取引銘柄のトレードができる。
  • 出金時間が早くて出金面でストレスを感じにくく、出金に関する評判は良いものが多い。
  • 投資家の資金は高格付けの優良銀行に分別管理で会社の運転資金とは完全に分離して管理されている。
  • 独自のブローカー向け賠償責任保険に加入しており、最大1,000,000ユーロ(約1億円)までのリスク保証がある。

FXGT(エフエックスジーティー)の基本スペックをまとめて紹介すると、

口座開設ボーナス入金ボーナスレバレッジ
15,000円最大128万円最大1,000倍
スプレッド金融ライセンスゼロカット
平均1.8pipsセーシェル政府適用あり
入金方法出金方法日本語サポート
11種類11種類24時間対応

高額なボーナスが欲しい人や仮想通貨CFDの取引をしたい人におすすめなのがFXGTです。

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AXIORY(アキシオリー)│海外FX業者おすすめランキング4位

AXIORY(アキシオリー)│海外FX業者おすすめランキング4位

海外FX業者おすすめランキング4位はAXIORY(アキシオリー)です。

AXIORY(アキシオリー)のおすすめポイントを紹介すると、

おすすめポイント

  • 全額信託保全ありで最大2万ユーロまでの補償サービスがある。
  • FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日9時〜24時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
  • 口座タイプが5種類あるので、好みのものを選ぶことができる。
  • 海外FX初心者から上級者まで使えると評判のFX会社。
  • 金融ライセンスはベリーズ政府発行のライセンスNo. 000122/405を取得している。
  • 最大レバレッジは400倍と少し低めに設定されている。
  • 海外FX業者の中でもトップクラスのスプレッドの低さ。
  • 約定力は99.99%と非常に高く、スキャルピングにも向いている。
  • スキャルピングの制限がなく、EA(自動売買)での取引も可能。

AXIORY(アキシオリー)の基本スペックをまとめて紹介すると、

口座開設ボーナス入金ボーナスレバレッジ
なし不定期開催最大400倍
スプレッド金融ライセンスゼロカット
平均1.8pipsベリーズ政府適用あり
入金方法出金方法日本語サポート
10種類8種類平日9時〜24時間

高い約定力と非常に狭いスプレッドで様々な金融商品のトレードをしたい人におすすめなのがAXIORY(アキシオリー)です。

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公式サイト:https://www.axiory.com/

FXの確定申告をしてないと税務署にばれるのか、ばれないのかの記事まとめ。

この記事ではFXの確定申告をしてないと税務署にばれるのかということについて紹介してきました。

まとめ

  • 国内FX業者は支払調書を税務署に送信しているので確実にばれる
  • 確定申告をしないよりもした方がメリットがあり
  • 数年間、税務調査に来ない場合は泳がされている可能性がある
  • 税務調査に来たらガッツリ税金を持っていかれる
  • 海外FX業者だからという理由だけで確定申告をしない理由にはならない

FXでも株でも国内の業者を使えば、今はすべて税務署に情報が共有されていると理解しましょう。

確定申告をしないことも脱税することも、基本的には避けるべきだと私は考えています。

儲かっても儲からなくても、確定申告をするメリットはありますので、必ず毎年行うようにしてくださいね。

この記事でもいくつかの海外FX業者を紹介してきましたが、最も多くの日本人トレーダーが登録しているのがXMTradingです。

海外FX業者で口座開設をしている人の7割がXMTradingの口座を開設していると言われるほど。

XMTradingはNDD方式でゼロカットシステムが導入されているので、透明性が高く追証のリスクなくトレードをすることができます。

当サイト経由でXMTradingの新規口座を行うことで、13,000円分の口座開設ボーナスと入金額の100%マッチで最高500ドルの初回入金ボーナス(総額10,500ドル)をもらえて非常にお得です。

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国内FX会社よりも多くの取引チャンスがあり、多くの金融商品をリスクなくハイレバトレードができると評判の海外FX業者。

どのような違いや特徴があるのか、何を基準に会社選びを行えばよいのかなどの情報を知りたい人はこの記事を参考にしてください。

おすすめ記事海外FX業者のおすすめはどこか?最新版の徹底比較ランキングで紹介します!

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