FXの取引利益がある場合に確定申告をしないと税務署にばれるのか、それともばれないのか。
FX会社で行ったトレードの結果、確定申告が不要な条件と必要になる基準も知りたい人がいると思います。
確定申告せずに無申告で過ごすことで手残りは多くなりますが、本当にそのような状態でも大丈夫なのか。
FX会社でトレードするなら確定申告について正しい知識を知っていおかないと、税務署にばれて追徴課税の対象になることも。
税務署にばれる理由が分かれば、FXの収益を脱税しようとも思いませんので余計なリスクを抑制することができますよ。
＞＞XMTradingの口座開設して有効化することでもらえる口座開設ボーナスの詳細はこの記事を参考にしてください。
おすすめ記事→XMTradingの口座開設ボーナスの受け取り方や出金条件などの注意点まとめ！
FXの利益で確定申告が必要になる条件とは？
FXの利益がある場合でもすべて確定申告が必要というわけではありません。
給与取得に応じて確定申告が必要になる条件が変わってきますので、
区分
- 給与所得者
- 扶養家族
- 年金生活者
に分けて紹介すると、
サラリーマンやOLで定期的な給与所得のある人は、
給与所得者
FXで年間20万円以上の利益がある場合は確定申告を行う義務があります。
主婦や学生、フリーターなどで扶養家族になっている人は、
扶養家族
FXで年間48万円以上の利益がある場合は確定申告を行う義務があります。
年金生活者などで公的年金などの収入が400万円以下の人は、
年金生活者
FXで年間20万円以上の利益がある場合は確定申告を行う義務があります。
扶養家族以外は20万円以上の利益がある場合は確定申告をしなければならないので、条件に合致する人は必ず行ってください。
上記に当てはまらない個人事業主や自営業者などは、FXの収益に関わらず例年通り確定申告を行う必要があります。
おすすめ記事→XMTradingの入金ボーナスはいくら？受け取り方や使い方、出金条件まとめ！
FXの利益が無申告の場合、なぜ税務署にばれるのか？
FXの利益がある人で確定申告の条件を満たす人は絶対に確定申告を行ってください。
注意ポイント
その理由は簡単であなたが手にした利益は税務署にすべて把握されているから。
証券会社に口座開設をする際にあなたの個人情報だけではなく、マイナンバーなどもすべて登録していますよね？
証券会社はすべての顧客の取引情報を支払調書という形で報告しています。
支払調書を調べるだけで、20万円や48万円以上の利益がある人を簡単に抽出できるということ。
それを元に調べれば、あなたがどの通貨ペアのポジションを持ち、どれだけの収益を上げているのか？はあっという間にわかります。
国内FX業者を利用している場合は、これらの情報がすべて国税庁に筒抜けであると理解しておきましょう。
昨年の利益を申告しなくても何もなかったからといって、税務署が見逃しているわけではありません。
税務署側にもすぐに税務調査を行わない理由があるんです。
おすすめ記事→XMTradingはスキャルピング手法が向かない？禁止行為で口座凍結されるのか？
FXの確定申告をしなくてもすぐに税務調査が来ない理由とは？
一般的な話としてFXの利益を確定申告しない場合、3年ほど泳がされる傾向があると言われています。
なぜすぐに税務調査を行わずに、3年後以降を目処に税務調査に来るのか？
すぐに税務調査に来ない理由
すぐに税務調査をするよりも数年放置（泳がせる）した方が、最終的に税務者が得る収入（税収）が増えるから。
お役所仕事ですが、税務署も利益の最大化を目指すから。
脱税者からより多くの税収を得ることが、担当者の評価に繋がり、将来的な昇進にも影響します。
すごくせこい話に聞こえますが、確定申告をしない方が悪いのでここは納得するしかありません。
具体的にどのくらい違うのかと言うと、
| ペナルティー | 追加の税金 |
| 無申告加算税 | 本来支払う税額が50万円以下の場合は15％でそれ以上の場合は20％の税が加算されます。 |
| 滞納税 | 納税期限から2ヶ月目までは年率7.3％、それ以降は年率14.6％の税が加算されます。 |
| 悪質な所得隠し | 申告漏れが悪質だと判断された場合、別途40％の税が加算されます。 |
悪質だと判断されない場合でも、税務調査を行う時期を遅らせれば遅らせるほど、税収が増える仕組みだということがわかりますよね。
こういったメリットがあるので税務署側も急いで税務調査を行わない傾向があると言われています。
FXの収益が赤字なら確定申告は絶対に行うべき！
FXで利益がないので確定申告は面倒だからしたくない。
そう考える人もいるかもしれません。
しかし赤字だからこそ、確定申告はしっかり行うべき。
赤字申告のメリット
FXで発生した赤字は翌年以降の利益と相殺することができ、翌年以降の課税対象額を減らすことができます。
もし仮に今年の赤字が50万円で、来年の利益が50万円なら来年のFXの利益に対する税金が発生しなくなるということ。
当然ですが来年も確定申告を行って、繰越控除の対象であることを証明する必要があります。
他にも確定申告をすることで、FXの取引に必要な設備や資料の購入などの経費を計上して利益を圧縮することも。
FXをする以上は確定申告をしなければならないものと理解しておいた方が良いでしょう。
おすすめ記事→XMTradingの入金方法一覧│入金手数料や反映時間の違いやおすすめはどれか？
海外FX業者だと確定申告をしなくても税務者にばれないのか？
ネット上では海外FX業者ならマイナンバーの登録もないし、国税庁への報告義務もないので確定申告をしなくてもばれないという書き込みがあることも。
ただ個人的には海外FX業者でも利益があるなら、確定申告を行うことをおすすめします。
なぜって、ここで脱税してなんて書けないでしょ。
という理由だけではなく、様々な部分であなたの収益がばれる可能性があるから。
海外FX業者でもばれる理由
- 海外のFX業者から国内口座に100万円以上の送金をした場合
- クレジットカードの引き落とし口座が海外の金融機関になっている場合
- 租税条約等、日本の国税庁との情報交換が行われている場合
- 海外の税務署が脱税の嫌疑をかけて日本の税務署に連絡した場合
こういった状況になると、海外FX業者の口座で取引をしても利益があると判断され、脱税疑惑を持たれる可能性は否定できません。
おすすめ記事→XMTradingの出金方法一覧│出金時間が早いし出金拒否されないって本当か？
日本人投資家におすすめの海外FX業者最新ランキング
ここからは日本人投資家におすすめな海外FX業者ランキングを紹介していきます。
FX会社ごとに様々な特徴がありますし、日本人がアカウント登録や口座開設ができる海外FX業者は100社以上もあるのでどこが良いのかわからないかもしれません。
多くのFX会社があると目移りする人もいると思いますので、このサイトでは特におすすめの業者のみ厳選して紹介しています。
あなたが海外FX業者を選ぶ際の参考になるような情報満載ですので、しっかりチェックしてください。
XMTrading（XMトレーディング）│海外FX業者おすすめランキング1位
海外FX業者おすすめランキング1位はXMTrading（XMトレーディング）です。
XMTrading（XMトレーディング）の特徴やおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 最も多くの日本人が口座開設をしており、海外FXをする人の約7割とも言われている。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日9時〜21時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
- 口座開設ボーナスが13,000円、入金ボーナスが最大10,500ドル分もらえる。
- 金融ライセンスはセーシェル金融庁（FSA）発行の証券ディーラーライセンス番号SD010とモーリシャス金融サービス委員会（FSC）発行の証券ディーラーライセンス番号GB20025835を取得している。
- 最大レバレッジは1,000倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
- 口座タイプは4種類あり、スキャルピング向きのKIWAMI極口座もある。
- 100種類以上の金融商品や仮想通貨CFD、株式CFDなどの取引が可能。
XMTrading（XMトレーディング）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| 13,000円 | 最高10,500ドル | 最大1,000倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.6pips | セーシェル政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 8種類 | 6種類 | 平日9時〜21時 |
始めての海外FX業者でどこに口座開設しようと悩んでいるなら、XMTrading（XMトレーディング）を選んでおけば失敗はありません。
XMTrading（XMトレーディング）の運営会社や取得している金融ライセンスの情報、開設可能な口座タイプに関してはこれらの記事を参考にしてください。
おすすめ記事
Exness（エクスネス）│海外FX業者おすすめランキング2位
海外FX業者おすすめランキング2位はExness（エクスネス）です。
Exness（エクスネス）の特徴やおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 最大レバレッジは無制限（約21億倍）なので、非常に資金効率のよいトレードができる。
- 証拠金維持率が0％になるまでロスカット（ストップアウト）されないだけではなく、ストップアウト保護機能まで搭載されている。
- 高額出金にも対応し、銀行送金での出金時間も早くて使い勝手が良く出金面の評判が高い。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日8時〜24時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
- 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD025を取得している。
- グループ会社で正規の金融ライセンスを合計で7つも取得・更新しているので安全性や信頼性が非常に高い。
- 全世界で80万人以上のアクティブトレーダーがおり、従業員数も2,400名以上と世界最大規模の金融証券ディーラーとして人気が高い。
- 取引手法やポジションに関する制限が一切なく、自由な取引環境が用意されている。
- 複数口座間の両建て取引や異業種間の両建て取引を行っても利用規約違反の禁止事項に該当せず、口座凍結されることがない。
- 口座タイプは5種類あり、いずれもFX業界の平均以下のスプレッドが適用されてる。
- ボーナスは一切もらえないがスキャルピング向きの口座タイプが用意されている。
Exness（エクスネス）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| なし | なし | 無制限 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.7pips | セーシェル政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 11種類 | 11種類 | 平日8時〜24時 |
自由な取引環境を求める人、投資資金の効率を最大化したい人におすすめなのがExness（エクスネス）です。
Exness（エクスネス）の運営会社や取得している金融ライセンスの情報、開設可能な口座タイプに関してはこれらの記事を参考にしてください。
おすすめ記事
HFM（エイチエフエム）│海外FX業者おすすめランキング3位。
海外FX業者おすすめランキング3位はHFM（エイチエフエム）です。
HFM（エイチエフエム）のFX会社としてのおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 最大で750,000円分（5,000ドル）の入金ボーナスがもらえるので、高額な入金ボーナスを使ったトレードができる。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日の9時〜24時まで対応している。
- 口座タイプが5種類あり、好きな取引口座を開設して好みの取引手法を選んでトレードできる。
- 最大レバレッジは2000倍まで設定できるのでハイレバトレードにも対応している。
- 非常に狭いスプレッド設定が人気でゼロ座（Zero口座）はNDD方式のECN口座になっている。
- コピートレードが人気で実際の取引利益を確認することもできEAのような使い方ができる。
- セントビンセント・グレナディーン諸島の金融庁が発行した金融ライセンスを取得している。（登録番号：22747 IBC 2015）
- 世界で18ヶ国以上に系列会社があり、グループ全体で7個以上の金融ライセンスを取得している。（CySECやFCA、DFSAなど信頼性の高いライセンスも取得済み。）
- 投資家の資金は分別管理されており、会社の運転資金とは完全に分離されている。
- 最大500万ユーロまで補償してくれるRenaissance Insurance Reinventedという民事賠償保険制度に加入している。
HFM（エイチエフエム）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| なし | 最大75万円（5,000ドル） | 最大2000倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.62pips | セントビンセント グレナディーン | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 6種類 | 6種類 | 平日9〜24時 |
狭いスプレッドでトレードしたい人やボーナスも使ってお得にトレードしたい人におすすめの海外FX業者がHFM（エイチエフエム）です。
世界規模の大手海外FX業者なので、安全性や信頼性も高くて海外FX初心者でも安心して口座開設することができるのもおすすめポイントのひとつ。
HFMの運営会社概要やグループ全体で取得している金融ライセンスやHFMの安全性や信頼性に関する情報はこれらの記事を参考にしてください。
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BigBoss（ビッグボス）│海外FX業者おすすめランキング4位
海外FX業者おすすめランキング4位はBigBoss（ビッグボス）です。
BigBoss（ビッグボス）のFX会社としてのおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 口座開設ボーナスが5,000円、入金ボーナスが最大13,700ドル分もらえるなど、とにかく高額な入金ボーナスが人気のFX会社です。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットもメールサポートも平日なら10時〜25時まで対応している
- 口座タイプが3種類あり、好みの取引口座を開設して様々な取引手法でトレードできる。
- デラックス口座は独自のカスタマイズができることであなた専用の取引口座に成長させることができる。
- 金融ライセンスはセントビンセント・グレナディーン金融庁のLICENCE NO. :380 LLC 2020を取得している（グループ内で3つ取得済）。
- 最大レバレッジは2,222倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
- 非常に狭いスプレッド設定が人気でプロスプレッド口座はNDD方式のECN口座になっている。
- 出金時間は比較的早く、500万円までの出金時の場合は銀行送金でも2〜5営業日程度で着金する
- 投資家の資金は分別管理されており、会社の運転資金とは完全に分離して管理されている。
- 取引する度にBigBossポイント（BBP）がもらえたり、VIP向けのロイヤルティプログラムが充実している。
BigBoss（ビッグボス）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| 5,000円 | 最大13,700ドル | 最大2,222倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.47pips | セントビンセント グレナディーン | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 10種類 | 4種類 | 平日10〜25時 |
高額なボーナスが欲しい人や自分専用にカスタマイズした取引口座でトレードしたい人におすすめのBigBoss。
BigBossの運営会社や取得している金融ライセンス情報や、カスタマイズ可能なデラックス口座に関する情報はこれらの記事を参考にしてください。
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FXGT（エフエックスジーティー）│海外FX業者おすすめランキング5位
海外FX業者おすすめランキング5位はFXGT（エフエックスジーティー）です。
FXGTの特徴やおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 口座開設ボーナスが15,000円、入金ボーナスが最大143万円分もらえるなど、とにかく高額なボーナスが人気のFX会社です。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットもメールサポートも24時間対応している。
- 口座タイプが6種類もあるので好みの取引口座を開設して様々な取引手法でトレードできる。
- 最大6日間のスワップフリー口座があり、中長期トレードでもスワップ負けしにくい特徴がある。
- 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD019やCySEC（キプロス証券取引委員会）発行の382/20、バヌアツ金融サービス委員会（VFSC）発行の700601など多数取得している。
- 最大レバレッジは5000倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
- 仮想通貨CFDが充実しており、63種類もの取引銘柄のトレードができる。
- 出金時間が早くて出金面でストレスを感じにくく、出金に関する評判は良いものが多い。
- 投資家の資金は高格付けの優良銀行に分別管理で会社の運転資金とは完全に分離して管理されている。
- 独自のブローカー向け賠償責任保険に加入しており、最大1,000,000ユーロ（約1億円）までのリスク保証がある。
FXGTの基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| 15,000円 | 最大143万円 | 最大5000倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.8pips | セーシェル政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 11種類 | 11種類 | 24時間対応 |
高額なボーナスが欲しい人や仮想通貨CFDの取引をしたい人におすすめなのがFXGTです。
FXGTの運営会社や取得している金融ライセンスの情報、開設可能な口座タイプに関してはこれらの記事を参考にしてください。
AXIORY（アキシオリー）│海外FX業者おすすめランキング6位
海外FX業者おすすめランキング6位はAXIORY（アキシオリー）です。
AXIORY（アキシオリー）の特徴やおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 全額信託保全ありで最大2万ユーロまでの補償サービスがある。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日9時〜24時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
- 口座タイプが5種類あるので、好みのものを選ぶことができる。
- 海外FX初心者から上級者まで使えると評判のFX会社。
- 金融ライセンスはベリーズ政府発行のライセンスNo. 000122/405を取得している。
- 最大レバレッジは400倍と少し低めに設定されている。
- 海外FX業者の中でもトップクラスのスプレッドの低さ。
- 約定力は99.99％と非常に高く、スキャルピングにも向いている。
- スキャルピングの制限がなく、EA（自動売買）での取引も可能。
AXIORY（アキシオリー）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| なし | 不定期開催 | 最大400倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.8pips | ベリーズ政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 10種類 | 8種類 | 平日9時〜24時間 |
高い約定力と非常に狭いスプレッドで様々な金融商品のトレードをしたい人におすすめなのがAXIORY（アキシオリー）です。
FXの確定申告をしてないと税務署にばれるのか、ばれないのかの記事まとめ。
この記事ではFXの確定申告をしてないと税務署にばれるのかということについて紹介してきました。
まとめ
- 国内FX業者は支払調書を税務署に送信しているので確実にばれる
- 確定申告をしないよりもした方がメリットがあり
- 数年間、税務調査に来ない場合は泳がされている可能性がある
- 税務調査に来たらガッツリ税金を持っていかれる
- 海外FX業者だからという理由だけで確定申告をしない理由にはならない
FXでも株でも国内の業者を使えば、今はすべて税務署に情報が共有されていると理解しましょう。
確定申告をしないことも脱税することも、基本的には避けるべきだと私は考えています。
儲かっても儲からなくても、確定申告をするメリットはありますので、必ず毎年行うようにしてくださいね。
この記事でもいくつかの海外FX業者を紹介してきましたが、最も多くの日本人トレーダーが登録しているのがXMTradingです。
海外FX業者で口座開設をしている人の7割がXMTradingの口座を開設していると言われるほど。
XMTradingはNDD方式でゼロカットシステムが導入されているので、透明性が高く追証のリスクなくトレードをすることができます。
当サイト経由でXMTradingの新規口座を行うことで、13,000円分の口座開設ボーナスと入金額の100％マッチで最高500ドルの初回入金ボーナス（総額10,500ドル）をもらえて非常にお得です。
まずは口座開設ボーナスを使ってXMTradingの約定力の高さやリアルなトレードを実感してみてください。
国内FX会社よりも多くの取引チャンスがあり、多くの金融商品をリスクなくハイレバトレードができると評判の海外FX業者。
どのような違いや特徴があるのか、何を基準に会社選びを行えばよいのかなどの情報を知りたい人はこの記事を参考にしてください。