FXで借金地獄にハマる理由は？
人生終わった人になる前にFXの取引を行う前に知っておくべき基本的な知識は？
FXで借金地獄になった場合は自己破産できるのか？
その後の流れを紹介しながら、リスクの低いFX会社の選び方や取引方法を紹介します。
＞＞XMの口座開設して有効化することでもらえる口座開設ボーナスの詳細はこの記事を参考にしてください。
おすすめ記事→XMの口座開設ボーナスの受け取り方や出金条件などの注意点まとめ！
FXの取引で借金地獄にハマった人は実は結構多い！
手軽な投資手法として、サラリーマンや主婦にも人気のFX（外国為替証拠金取引）ですが、実は潜在的なリスクが存在しています。
注意ポイント
レバレッジをかけた取引をすることで、入金した証拠金以上の損失が発生するリスクがあります。
意外な話かもしれませんが、FXは借金をする可能性がある投資手法。
だからもしあなたが運が悪いタイミングで参入したり、欲をかきすぎるようなハイレバレッジの取引を行う場合は注意が必要です。
どのような理由で借金地獄に陥るのかを簡単に紹介すると・・・
FXでトレーダーが借金を抱えてしまう理由とは？
FXのメリットとして、証拠金以上にレバレッジをかけて取引を行うことでより効率的に稼ぐことができますよね？
それ自体は悪いことではありません。
FXの取引を行うことで、年間数百万円とか数千万円の利益を上げる人もいますよね？
利益が効率的に積み上がる理由がこのレバレッジです。
しかしレバレッジをかけた取引をするということは、それと同等に損失額も増えてしまう傾向があるということ。
これはリスクのひとつとして知っておくべきことですが、多くのFX会社は国内の金融商品取引法をベースに考えるので何ら問題ないと考えています。
日本の金商法では最大レバレッジは25倍で、ゼロカットシステムを導入することを認めていません。
FXで借金地獄になりたくないのであれば、聞き慣れない言葉かもしれませんがゼロカットシステムについて理解しておくべきでしょう。
ゼロカットシステムのない国内FX会社では追証が発生する
FXにおける借金＝追証のこと。
基本的にはどのFX会社にも強制ロスカットという仕組みがあり、それがトレーダーを守るための仕組みとして機能しています。
強制ロスカットの基準はそれぞれですが、例えば人気のGMXクリック証券のロスカット水準（証拠金維持率）は50％。
GMOクリック証券で下記のような取引をしていた場合、
取引結果
- 1ドル100円で証拠金を100万円いれてレバレッジ5倍で5万通貨を保有していた時に、1200 pipsの値動きがあれば追証の対象に。
- 5万通貨×12円＝60万円になり、必要証拠金が40万円なので不足分の10万円が追証の対象になります。
FXにおける追証＝FX会社に対する借金なので、不足分の10万円を入金しなければなりません。
10万円くらいならなんとかなりますが、スイスショックのように20分間で約4000 pipsも相場が急変すれば、借金地獄になるでしょう。
追証額
5万通貨×40円＝200万円ということですから、100万円の借金を追証としてFX会社に入金する必要が発生します。
追証＝投資家の借金なので、これを入金できなければFX会社に対して借金を抱えている状態が続くということ。
FXでは強制ロスカットが機能しないタイミングもある
強制ロスカットがあれば、損失はそこまで拡大しないと思うかもしれません。
しかし状況によって強制ロスカットが機能しない場合があります。
強制ロスカットが機能しない理由
- スイスショックのように相場が急変した
- 不測の自体が起こりの週末に相場が急変した
- 強制ロスカットを回避するために追加入金をした
- 負けを取り返そうと何度も入金をした
- ナンピン買いをしようと借金をした
上記のような状況になった時に、強制ロスカットが十分に機能せずにFXの取引で借金地獄にハマってしまう可能性があります。
おすすめ記事→XMはロスカットで追証が発生？証拠金維持率の設定や計算方法まとめ！
FXの取引で追証を入金できなければ人生終わった人になる？
FXの追証＝借金です。
あなたの資金力に十分な余裕があれば、追証が発生しても問題ないでしょう。
しかし手持ち資金のほとんどを注ぎ込んでハイレバレッジの取引を行っていると、追証を支払えない場合も。
もしFXで借金を抱えたらどうなるのか？
これは絶対に知っておいて欲しいことですので、しっかり読んでからFXの取引を行うようにしてください。
FX会社への追証を入金できなければ自己破産する可能性がある！
非常に重要なことです！
注意ポイント
FX会社への追証が払えずに借金地獄にハマり、借金が返済できなくなれば債務整理をするしかありません。
債務整理は弁護士や司法書士に依頼して行うことになりますが、借金が返済できない理由がFXの場合、返済額の縮小は難しいでしょう。
そうなると最後に残る手段は自己破産しかありません。
サラリーマンでも主婦でも誰でも返せないほどの借金地獄に陥れば、その後に自己破産をしなければならない可能性があります。
おすすめ記事→XMは怪しい海外FX業者？金融ライセンスや信託保全は大丈夫なのか？
海外のFX会社ならゼロカットシステムで自己破産のリスクは低い！
この記事の途中でも紹介したゼロカットシステムを活用することで、追証＝借金を防ぐことができます。
ゼロカットシステム
ゼロカットシステムとは、口座残高がマイナスの状態で自動ロスカット（強制ロスカット）されても、証拠金の追証の支払い義務が発生しない仕組みのこと。
日本のFX会社では導入されていない仕組みですが、海外のFX会社では比較的ゼロカットシステムを導入している会社が多いんです。
本屋さんにある初心者向けのFX関連書籍では、海外のFX会社は危険と紹介されている場合も多いでしょう。
しかし投資家保護の仕組みとして、ゼロカットシステム以上にメリットがあるものはありません。
ゼロカットシステムを導入している海外FX会社でも実際に機能しない場合もある。
先ほど紹介した2015年1月に発生したスイスショック。
わずか20分間で3800 pipsもの大暴落が起こり、多くの個人投資家が真っ青になりました。
ゼロカットシステムがあるから安心と考えていた人の中でも、実際には損害を受けた人も。
一部の海外FX会社で、損失が大きすぎたためにゼロカットシステムの適用を見送ったところもあったんです。
もしあなたがそんな会社で取引をしていたら、日本国内のFX会社で取引をしていた人と同じように阿鼻緩急状態になっていたかも。
XMトレーディングはスイスショックでもゼロカットシステムを適用した
ゼロカットシステムを導入していても、実際にそれが必要な時に機能しないのでは意味がありません。
私も使っているXMトレーディングは、スイスショックでもゼロカットシステムを適用し、投資家保護を完全に実施。
会社は一時的に損失を被りましたが、将来的にトレーダーからの信頼を得ました。
詳しい内容はこの記事で紹介しているので参考にしてください。
ゼロカットシステムがあることは、FXで借金地獄に陥らないためにも非常に重要なポイントですよ。
ゼロカットシステムも大事だけど、安全な取引はFXの基本
ゼロカットシステムがあれば、入金した証拠金以上の借金が発生することは基本的にありません。
重要なことは強制ロスカットを避けるような取引を行うこと。
具体的にどのような取引を心がけるべきかと言うと、
基本的なFXの取引手法
- 基本的にメジャー通貨を中心にした取引をする
- 土日やFX会社の休みの時にポジションを持たない
- 雇用統計や経済指標など大きなイベントがある時の取引は避ける
- レバレッジは自分で許容できる範囲にする
- 余剰資金でできる取引しかしない
初心者は特に何度かうまくいくことで、FXの才能があるのではないか？
と誤解してレバレッジを上げたり、取引量を増やしてしまうことも多いので注意してください。
おすすめ記事→XMのゼロカットはいつ？リセット条件と証拠金維持率の関係性まとめ！
FXで借金地獄にならないための記事まとめ
この記事ではFXのどのような仕組みで借金地獄になるのか、その後に人生終わった人にならないようにするための情報を紹介してきました。
まとめ
- FX地獄にハマるのは追証が発生するから
- 国内のFX会社にはゼロカットシステムが未導入
- ゼロカットシステムを使えば証拠金以上の借金は発生しない
- 追証を返済できなければ債務整理する必要がある
- XMはスイスショックでもゼロカットシステムを適用したFX会社
FXをする際にどのFX会社を選ぶのかはあなた次第。
確かに国内FX業者の方が金融商品取引法に準じているので安全＆安心という考え方もあります。
ただ個人的な見解で言えば、XMのような海外FX業者を使った方が安心した取引ができる。
FXという投資を行って借金地獄になるなんてもってのほかだと思いますので、しっかりとしたFX会社選びを行ってくださいね。
おすすめ記事→XMの口座開設ルール、複数口座や追加口座のメリットやデメリットは何か？
海外FX業者 最新おすすめランキング
ここからは日本人投資家におすすめな海外FX業者ランキングを紹介していきます。
FX会社ごとに様々な特徴がありますし、日本人が登録できる海外FX業者は50社以上もあるのでどこが良いのかわからないかもしれません。
多くのFX会社があると目移りする人もいると思いますので、このサイトでは特におすすめの業者のみ厳選して紹介しています。
あなたが海外FX業者を選ぶ際の参考になるような情報満載ですので、しっかりチェックしてください。
XMトレーディング│海外FX業者おすすめランキング1位
海外FX業者おすすめランキング1位はXMトレーディングです。
XMトレーディングのおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 最も多くの日本人が口座開設をしており、海外FXをする人の約7割とも言われている。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日9時〜21時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
- 口座開設ボーナスが13,000円、入金ボーナスが最大10,500ドル分もらえる。
- 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD010を取得している。
- 最大レバレッジは1,000倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
- 口座タイプは4種類あり、スキャルピング向きのKIWAMI極口座もある。
- 100種類以上の金融商品や仮想通貨CFD、株式CFDなどの取引が可能。
XMトレーディングの基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| 13,000円 | 最高10,500ドル | 最大1,000倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.6pips | セーシェル政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 8種類 | 6種類 | 平日9時〜21時 |
始めての海外FX業者でどこに口座開設しようと悩んでいるなら、XMトレーディングを選んでおけば失敗はありません。
Exness（エクスネス）│海外FX業者おすすめランキング2位
海外FX業者おすすめランキング2位はExness（エクスネス）です。
Exness（エクスネス）のおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 最大レバレッジは無制限なので、非常に資金効率のよいトレードができる。
- 証拠金維持率が0％になるまでロスカット（ストップアウト）されない。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットは平日8時〜24時、メールサポートは24時間受付しており回答は1営業日とスムーズに返信してもらえる。
- 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD025を取得している。
- 取引手法やポジションに関する制限が一切なく、自由な取引環境が用意されている。
- 口座タイプは3種類あり、いずれもFX業界の平均以下のスプレッドが適用されてる。
- ボーナスは一切もらえないがスキャルピング向きの口座タイプが用意されている。
Exness（エクスネス）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| なし | なし | 無制限 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.7pips | セーシェル政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 11種類 | 11種類 | 平日8時〜24時 |
自由な取引環境を求める人、投資資金の効率を最大化したい人におすすめなのがExnessです。
FXGT（エフエックスジーティー）│海外FX業者おすすめランキング3位
海外FX業者おすすめランキング3位はFXGT（エフエックスジーティー）です。
FXGT（エフエックスジーティー）のおすすめポイントを紹介すると、
おすすめポイント
- 口座開設ボーナスが15,000円、入金ボーナスが最大128万円分もらえるなど、とにかくボーナスがおすすめ。
- FX初心者でも安心できる日本語サポートがあり、ライブチャットもメールサポートも24時間対応している。
- 口座タイプが6種類もあるので、好みの口座を開設することができる。
- スワップフリーなので長期トレードにも向いている。
- 金融ライセンスはセーシェル諸島発行の証券ディーラーライセンス番号SD019を取得している。
- 最大レバレッジは1,000倍まで可能なのでハイレバトレードもできる。
- 仮想通貨CFDが充実しており、63種類もの取引ができる。
- 出金時間が早くて出金面でストレスを感じにくい。
- 独自のブローカー向け賠償責任保険に加入しており、最大最大1,000,000ユーロ（約1億円）までのリスク保証がある。
FXGT（エフエックスジーティー）の基本スペックをまとめて紹介すると、
| 口座開設ボーナス | 入金ボーナス | レバレッジ |
| 15,000円 | 最大128万円 | 最大1,000倍 |
| スプレッド | 金融ライセンス | ゼロカット |
| 平均1.8pips | セーシェル政府 | 適用あり |
| 入金方法 | 出金方法 | 日本語サポート |
| 11種類 | 11種類 | 24時間対応 |
高額なボーナスが欲しい人や仮想通貨CFDの取引をしたい人におすすめなのがFXGTです。